美国租房市场空前繁荣 房屋拥有率却达历史新低

　　对于当地人和外国投资者来说，拥有自己的房子是美国梦的一部分。然而，自从2007-2009年金融危机以来，美国的房屋拥有率一路稳步下跌，并于近期跌至1965年的历史新低。

　　根据来自Apartment List网站的数据，经济下滑对以下三个群体的房屋拥有率产生的影响最明显：

　　1）、生活在阳光地带（ Sunbelt）城市（如拉斯维加斯，菲尼克斯，奥兰多，坦帕和亚特兰大）的人群；

　　2）、18-45岁之间的年轻人；

　　3）、西班牙裔和非洲裔美国人。

　　美国利息接近历史最低，平均月供自2007年以来已经降低13%，与此同时，房租却增加3.7%（两个数据都已调整至2014年美元价值）。以休斯顿为例，月供已降低289美元，而租金却上涨115美元。因此选择租房，不仅不能受益于低利息，而且还要承受高昂的租金。

　　Apartment List调查了2007年至今70个美国都会区城市的房屋拥有率，51个城市的房屋拥有率下降，其中一半以上的房屋降低了5%以上。降低最明显的城市包括：奥兰多（-14.2%），新奥尔良（-6.5%），和杰克逊维尔（-11.3%）等。尽管房屋拥有者数量下滑2%，奥兰多租房人群还是从26万增至30万。美国很多城市都出现这种现象。

　　在年龄方面，千禧一代和35-44岁两个年龄段的房屋拥有率下降最明显（见下图）。

　　35-44之间人群通常是首次购房人群或年轻家庭，房屋拥有率从68%跌至59%，其次是35岁以内的千禧一代，他们中很多人都因为金融危机推迟了购房计划。

　　相比之下，年长的人群受到的冲击比较小，55-64岁之间的人群房屋拥有率的变化最小，仅降低5.4%。

　　对于购房出租的人群来说，形势则比较有利，租金一路上涨，而不断下降的利息也减轻了不少还贷压力。

　　随着租房人群暴增，丹佛和西雅图等大都市的租金都出现疯涨。计算下来，拥有一套房屋的开销较2007年已降低18%（已扣除通胀因素）。2007年平均月供为2754美元，而在利率下调之后选择转按揭的人群这笔开销降至2263美元，一年节省了奖金6000美元。2014年美国家庭平均年收入为54000美元，因此实际上省了不少钱。而在拉斯维加斯，房屋拥有者的月供从2095美元降至1333美元，一年下来节省了9144美元。